Les impayés : une réalité à gérer sereinement
Un client qui dépasse l'échéance de paiement ne signifie pas forcément un impayé définitif. Dans la majorité des cas, un simple rappel suffit. Voici le processus recommandé, du plus doux au plus formel.
Étape 1 — La relance amiable (J+1 à J+15 après échéance)
Commencez toujours par une relance bienveillante. Le client a peut-être simplement oublié ou rencontré un problème administratif.
Par email : Renvoyez la facture en PDF avec un message simple :
"Bonjour [Prénom], je me permets de vous contacter concernant la facture n° [XXX] d'un montant de [montant] TTC, dont l'échéance était le [date]. Pourriez-vous me confirmer que le paiement a bien été effectué, ou m'indiquer si vous rencontrez une difficulté ?"
Par téléphone : Un appel rapide est souvent plus efficace qu'un email et permet de détecter immédiatement un problème (litige, erreur sur la facture, difficulté financière du client).
Étape 2 — La relance formelle (J+15 à J+30)
Si la première relance reste sans réponse, passez à un ton plus formel tout en restant professionnel :
"Suite à notre précédent message resté sans réponse, nous vous rappelons que la facture n° [XXX] est en attente de règlement depuis le [date d'échéance]. Nous vous invitons à régulariser cette situation dans les plus brefs délais. Sans retour de votre part avant le [date + 8 jours], nous nous verrons dans l'obligation de facturer des pénalités de retard."
Rappelez que les pénalités de retard (légalement dues en B2B dès le lendemain de l'échéance) et l'indemnité forfaitaire de 40 € peuvent s'appliquer.
Étape 3 — La mise en demeure (J+30 à J+60)
Si les relances amiables n'ont rien donné, envoyez une mise en demeure par lettre recommandée avec accusé de réception. Ce document formel :
Fixe un délai ultime de paiement (généralement 8 jours)
Mentionne les pénalités de retard dues
Indique votre intention de recourir à des voies légales en cas de non-paiement
La mise en demeure est une étape préalable obligatoire si vous souhaitez saisir la justice.
Étape 4 — Les recours légaux (au-delà de J+60)
Injonction de payer : procédure simple et peu coûteuse auprès du tribunal compétent (tribunal de commerce pour les professionnels)
Recouvrement amiable : faire appel à un prestataire de recouvrement
Médiation du crédit : si votre client est en difficulté financière
Envoyer une relance depuis Bizyness
Allez dans Factures et identifiez les factures en statut "En attente" dont la date d'échéance est dépassée
Ouvrez la facture concernée
Cliquez sur Envoyer par email pour renvoyer la facture avec un message personnalisé
💡 Consultez régulièrement la section Factures pour identifier rapidement les retards de paiement. Plus la relance est rapide, plus elle est efficace.
Calculer les pénalités de retard
En B2B, les pénalités de retard sont légalement dues dès le lendemain de l'échéance, sans qu'il soit nécessaire de le rappeler dans la facture (bien que ce soit obligatoire de mentionner le taux). Le taux minimum légal est de 3 fois le taux d'intérêt légal en vigueur. Ajoutez-y systématiquement l'indemnité forfaitaire de 40 € par facture impayée.